ที่ปรึกษาทางการเงิน

เส้นทางอาชีพของที่ปรึกษาการเงิน
(Financial Advisor)

จุดเริ่มต้นของความสำเร็จในอาชีพที่ปรึกษาการเงิน (Financial Advisor) มาจากการพัฒนาองค์ความรู้พื้นฐาน ทักษะ และความสามารถให้กับตัวแทน FA ผ่านโปรแกรมการฝึกอบรมเข้มข้น (FA Intensive Training) และกิจกรรมส่งเสริมการทำงานอย่างต่อเนื่อง (Activities Management) เพื่อเตรียมความพร้อมในการพัฒนาความรู้ทางการเงินเพิ่มเติมและนำไปสู่การมีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (Investment Consultant License) ซึ่งเป็นใบอนุญาตที่ที่ปรึกษาการเงินจำเป็นต้องมี เพื่อที่จะได้มีคุณสมบัติในการนำเสนอและให้คำแนะนำกับลูกค้าในการวางแผนการเงิน (Financial Planning) คลอบคลุมทุกด้าน

บทบาทและหน้าที่ของตัวแทน FA ในวันนี้ มีความแตกต่างจากตัวแทนประกันชีวิตในอดีต เนื่องจากสภาพแวดล้อมในตลาดการเงิน และประกันชีวิตที่เปลี่ยนแปลงไป ทั้งนี้ เพื่อให้ก้าวทันความเปลี่ยนแปลงของตลาดการเงินและประกันชีวิต อีกทั้งพลวัตรของประชาคมเศรษฐกิจอาเซียนทำให้ตัวแทน FA จะต้องมีการทำงานด้วยความเป็นมืออาชีพ เพื่อบรรลุเป้าหมายความสำเร็จในอาชีพ

ตัวแทนที่ปรึกษาการเงิน (FA Agent) เป็นอาชีพอิสระที่สามารถสร้างรายได้อย่างไม่จำกัด เหมาะกับคนรุ่นใหม่ที่มีแนวความคิดที่ชัดเจน อยากมีอิสระและเป็นเจ้าของกิจการ แต่การที่จะก้าวไปสู่ความสำเร็จ ตัวแทน FA จะต้องมีความมุ่งมั่นและมีวินัยในการทำงานอย่างสม่ำเสมอ (Commitment & Discipline)นอกจากนี้ ตัวแทน FA ยังมีโอกาสเติบโตและก้าวหน้าเป็นผู้บริหารหน่วยและเจ้าของสำนักงาน (เจ้าของกิจการ) ต่อไป

ผลตอบแทนของตัวแทนประกันชีวิต

โครงสร้างผลประโยชน์สำหรับตัวแทน รายเดือน รายไตรมาส รายปี อื่นๆ 1) ค่าบำเหน็จปีแรก  2) โบนัสเบี้ยประกัน ปีแรก รายปี (APB)  3) โบนัสตัวแทนใหม่  4) ผลประโยชน์จากอาชีพ ตัวแทน (Career Benefit)  5) ค่าบำเหน็จปีต่ออายุ 6) เงินโบนัสรายไตรมาส  6.1) จาก FYC (L+CS+PA) 6.2) จาก FYC (Riders+PA) 7) เงินโบนัสปลายปี  7.1) จาก FYC (L+CS+PA) 7.2) จาก FYC (Riders+PA)  8) สวัสดิการตัวแทน  (เพิ่มสิทธิ ASPP) 9) ค่าตอบแทนสมทบ

อาชีพตัวแทนประกันชีวิตของ เอไอเอ คุณสามารถเติบโตเป็นผู้บริหารในสายอาชีพนี้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความสามารถของคุณเอง เรากำหนดกฎเกณฑ์ในการเป็นผู้บริหารจากผลงานของคุณเอง ดังนี้

และคุณสามารถเติบโตเป็นตัวแทนประกันชีวิตที่มีคุณภาพ และสร้างรายได้อยู่ในระดับแนวหน้าของวงการประกันชีวิต กับการทำคุณวุฒิ Premier Agent ดังนี้

คำอธิบาย
APB (Annual Premium Bonus) 10% จากคอมมิชชั่นปีแรก
FYC (First year commission) คอมมิชชั่นปีแรก
L (Life) กรมธรรม์ประกันชวิต
CS (Group) ประกันกลุ่ม
PA (Personal Accident) ประกันอุบัติเหตุ
Rider สัญญาเพิ่มเติม เช่น สัญญาเพิ่มเติมความคุ้มครองโรคมะเร็ง เป็นต้น
ASPP สิทธิ์ในการซื้อหุ้นบริษัทฯ
L19M 70% (Limra 19 month 70%) อัตราความยั่งยืนของกรมธรรม์ภายใน 19 เดือน ไม่ต่ำกว่า 70%